編者按：

隨著金融業(yè)監(jiān)管要求提高和“互聯(lián)網(wǎng)+”競爭加劇，國有金融企業(yè)對市場營銷工作日益重視。目前營銷類采購在行業(yè)內(nèi)尚無統(tǒng)一、明確的法律法規(guī)和市場標準。本文基于工作實踐分析營銷類采購的采購范圍、需求特點、管理要求等，并由此提出采購思路與建議，供同行參考。

所謂營銷類采購是基于采購用途劃分的，通常相對于工程類采購、IT類采購、綜合類采購而言。近幾年，國有金融企業(yè)營銷采購范圍日益擴大，采購金額不斷提升。以筆者單位為例，年度營銷采購金額占比從成立之初的10%提升到目前約30%~40%，成為與IT、工程采購并重的采購內(nèi)容。

一

營銷采購面臨的主要挑戰(zhàn)

當前國有金融企業(yè)營銷采購面臨新形勢。一方面，創(chuàng)新的業(yè)務需求和營銷形式不斷涌現(xiàn)，營銷采購需要更好地適應公司業(yè)務變化和發(fā)展需要；另一方面，國有金融企業(yè)巡視審計檢查力度不斷加大，營銷資金使用更加注重合規(guī)、效率和效益。營銷采購面臨一些共性挑戰(zhàn)。

（一）營銷活動中采購和非采購的邊界不夠清晰

在營銷費用支出中，哪些費用需要通過采購程序來確定其支出的對象、金額、方式等內(nèi)容，哪些費用更適合通過非采購程序（如業(yè)務合作等）來確定，這是營銷采購的一個基礎性問題。企業(yè)內(nèi)部各部門對此往往有不同理解，導致在具體營銷項目開展過程中的操作及審批程序不夠規(guī)范。另外隨著檢查和整改工作不斷深入，需求部門將所有需求都提交采購實施的意愿越來越強烈，商圈建設、資源壟斷型持卡人權益等新型需求不斷涌現(xiàn)，聯(lián)合營銷、業(yè)務合作、外包服務等各種營銷模式的工作邊界和管理要求也需要進一步明晰。

（二）采購需求較為分散，缺乏計劃性，采購較為被動

營銷采購需求往往散落在不同部門，對需求的管理也由各部門分別實施，不同采購項目的采購內(nèi)容存在一定重復，且大多需求緊急，計劃外項目較多，常規(guī)采購流程難以滿足需要，采購工作容易陷入被動，也不利于形成采購規(guī)模效應。

（三）營銷采購如何提升有效競爭性是一大難題

營銷采購中，指定廣告點位等限制性需求屢見不鮮，資源層面缺乏競爭，供應商參與意愿不強，商務談判難度大為增加，采購效果不盡理想。如何既依法合規(guī)地選擇采購方式、規(guī)避采購風險，又能夠滿足業(yè)務需求，最大限度地體現(xiàn)采購的客觀效果，是營銷采購實踐中面臨的重大困惑和挑戰(zhàn)。

二

行業(yè)調(diào)研情況

（一）法律法規(guī)研究

國有金融企業(yè)采購主要遵循《招標投標法》及其實施條例、《國有金融企業(yè)集中采購管理暫行規(guī)定》（財金〔2018〕9號，下稱“9號文”）等?！墩袠送稑朔ā芳捌鋵嵤l例主要明確了工程建設項目及相關貨物和服務的集中采購范圍、采購方式、采購管理等規(guī)定；9號文明確了國有金融企業(yè)集中采購目錄和限額標準可結合企業(yè)實際情況制定，同時明確了各采購方式的適用情形?？傮w來看，法律法規(guī)對營銷類采購尚無強制性規(guī)定。

（二）金融同業(yè)調(diào)研

經(jīng)初步溝通了解，金融同業(yè)的營銷采購模式存在一定差異。

在采購范圍界定上，較多金融同業(yè)要求將標的較為清晰的需求納入采購管理，如創(chuàng)意設計、廣告代理、印刷和禮品等；部分單位將持卡人權益等新興需求交由業(yè)務部門全權負責；還有一些單位明確指定媒體的廣告投放不納入采購范疇；極少數(shù)單位按照預算限額進行管理，超過限額的營銷資金支出原則上均納入采購管理。

在采購方式上，金融同業(yè)多數(shù)情況下采用競爭性磋商、單一來源或詢價等方式，只在印刷等極少數(shù)類別采用招標方式。

在采購組織上，較多金融同業(yè)開展了采購計劃管理，但計劃外營銷需求仍較為突出。部分金融同業(yè)根據(jù)采購需求采取逐個項目采購；部分同業(yè)設置了需求統(tǒng)籌部門（請購部門），會對需求進行全面統(tǒng)籌并開展年度入圍采購。

（三）招標代理咨詢

筆者曾就營銷采購事宜向招標代理進行咨詢。招標代理均表示，其接受的營銷采購方面的招標采購委托較少，主要是印刷類采購。

（四）政府采購參考

國有金融企業(yè)采購雖不屬于政府采購，但政府采購情況可作為分析參考。筆者在中國政府采購網(wǎng)檢索了2020年9月至2021年8月期間的采購信息，發(fā)現(xiàn)：一是營銷采購占比很小。共查詢到成交結果公告信息218807條，其中以“廣告”“營銷”“宣傳”“創(chuàng)意”“印刷”關鍵字檢索，共有3571條，僅占到當期結果公告總數(shù)的1.6%。二是采購方式存在差異。以廣告為例，競爭性磋商公告數(shù)量約占四成，招標公告數(shù)量約占三成，其余為競爭性談判和單一來源采購等。

三

研究與分析

（一）關于營銷采購邊界的分析

1.營銷資金支出方式分析

企業(yè)營銷活動通?？赏ㄟ^采購、業(yè)務合作、直接支付等途徑開展并支付資金。

業(yè)務合作主要基于業(yè)務考量直接選擇確定合作方，如標準卡發(fā)行、收單機構選擇、終端布放與改造、贊助與捐贈等。原則上需滿足以下條件：一是具有明確的商業(yè)模式，包括分潤、業(yè)務開通、市場與技術模式創(chuàng)新等；二是合作方共同投入、共享產(chǎn)出，實現(xiàn)業(yè)務延展與互補；三是通過公司業(yè)務類決策機制確定了合作方。

直接支付主要適用于標的明確且不具市場競爭性的費用：一是行政收費、行政主管部門指定單位且統(tǒng)一標準的收費、個人所得稅等法定費用；二是講師費、評審費、獎金補貼等勞務費；三是按實際標準控制的場地使用費、住宿費等費用；四是營促銷滿減費用、營銷補貼等。

采購則主要是按照公司采購管理規(guī)定購置資源或服務。凡是不適用于業(yè)務合作和直接支付，且列入采購品目表中的外購產(chǎn)品或勞務，不論項目如何立項審批、用于何種用途，原則上均需納入采購。通常情況下，界定一項需求是否屬于采購，有以下三個標準：一是采購標的明確，需求內(nèi)容清晰，可以在公開市場上進行公平競爭；二是供應商評判標準主要基于其專業(yè)能力和報價，不涉及公司核心業(yè)務或市場發(fā)展等戰(zhàn)略層面的考慮；三是雙方權責界定清晰，供應商按照合同要求提供商品或服務，公司按合同規(guī)定支付款項。

在實際工作中，這三種模式的工作邊界通常把握以下原則：第一，不滿足業(yè)務合作條件，也不屬于直接支付范疇的，原則上應按采購流程實施。第二，采用業(yè)務合作方式開展營銷活動的，應在合作協(xié)議中明確雙方的資源投入方式，對合作中涉及向第三方采購產(chǎn)品和勞務的，原則上應由出資方實施采購，不能直接指定供應商或直接指定第三方代理實施。第三，直接支付的費用，因代付會增加額外的稅費和服務費等成本，且涉及法律規(guī)定的支付義務，原則上以公司作為支付主體。

2.當前易混淆需求及新型需求分析

（1）聯(lián)合營銷。聯(lián)合營銷是與產(chǎn)業(yè)鏈相關企業(yè)共同開展營銷活動。在具體實施過程中，聯(lián)合營銷對象的選擇可視為一項業(yè)務合作，應在營銷方案中明確并進行審批，但該項營銷活動中如需要購買外部資源或專業(yè)化服務，則屬于采購范疇，應在營銷協(xié)議中明確約定采購主體，未約定采購主體的，原則上是“誰出資，誰采購”。

（2）外包服務與商圈建設、新渠道用戶拓展等新需求。外包服務是由第三方服務商提供專業(yè)化服務，屬于采購范疇。商圈建設、新渠道用戶拓展其實質是開發(fā)用戶、拓展商戶和新產(chǎn)品測試，前幾年主要通過收單機構、第三方機構、指定生產(chǎn)商或公司內(nèi)部開展，多數(shù)涉及分潤等業(yè)務模式，均通過業(yè)務合作形式開展。但是近幾年隨著市場推廣模式不斷出新，商戶服務等非核心業(yè)務外包趨勢日益明顯，一些服務內(nèi)容清晰、市場競爭充分、不涉及業(yè)務分潤的需求也逐步作為外包服務，納入采購范疇。

（3）持卡人權益。持卡人權益體系需求較為復雜多元，啟動之初均通過業(yè)務合作形式開展，近年來對需求內(nèi)容較為清晰、市場模式較為成熟、能夠基于具體服務進行競爭的，逐步通過采購開展。目前已開展醫(yī)療、出行、保險、運動、酒店、其他等六大領域30余類權益采購。對于高端全球救援等資源壟斷型的新型需求，建議先通過業(yè)務合作逐步明確具體需求、使用規(guī)則和各方權責，待業(yè)務和市場成熟后再行明確是否納入采購范疇。

（二）關于營銷采購統(tǒng)籌管理的分析

1.營銷需求具有“散”和“急”的特點

一方面完整的營銷活動往往涉及活動策劃、廣告設計、宣傳片拍攝、宣傳物料制作、廣告投放、發(fā)布會組織等諸多分散需求；另一方面營銷市場瞬息萬變，較多項目因市場和公司部署而成為突發(fā)緊急項目。

2.涉及多個需求部門

金融企業(yè)市場營銷工作通常涉及個人金融部、信用卡中心、企劃部等多個需求部門，相關部門之間沒有明確的管理關系，需求往往自成體系，很難自發(fā)地有計劃地申請采購。

3.采購實施需要合理的工作周期

采購環(huán)節(jié)處于企業(yè)管理鏈條的末端，采購需求天然來源于并受制于前端業(yè)務需要和時間安排，工作相對被動在所難免。要解決這一矛盾，需要創(chuàng)造性地促進營銷采購工作的統(tǒng)籌規(guī)劃。根據(jù)同業(yè)調(diào)研情況，推動采購計劃和協(xié)議定點采購是有效舉措。

（三）關于營銷采購競爭性的分析

1.需求特點是影響采購競爭性的先決條件

機場等戶外廣告具有稀缺性，不同點位的投放效果和價格差異較大，之前由供應商推薦點位效果不夠理想。與此同時，隨著戶外廣告行業(yè)整頓和其他廣告媒體興起，多種媒體形式之間可形成跨領域競爭和替代。

2.市場環(huán)境是決定采購競爭性的關鍵要素

機場等戶外廣告資源方通常不直接面向用戶，而是通過代理商加快資金回收并簡化運作；高鐵列車、地鐵等廣告媒體多為獨家資源，為確保利益最大化，一般都是資源方直接參與或者獨家授權一家代理商參與項目。創(chuàng)意設計方面，由于需提供初步設計方案和樣稿，業(yè)界通常會對未中選供應商給予一定補償，很多供應商不愿參與金額不大、多次比稿又無補償?shù)捻椖?，有些知名設計公司對競爭性采購方式也存在一定抵觸。

四

思路與建議

（一）采購有界，服務無界

一是按照“應采盡采，不盲目擴大”的原則，合理確定營銷項目工作邊界、采購范圍、管理要求等，并對新型需求進行動態(tài)分析和定期調(diào)整，通過集中采購目錄予以明確，確保對市場營銷工作提供良好的采購服務。二是進一步規(guī)范業(yè)務合作實施運作。企業(yè)內(nèi)部要明確選擇合作方的審批機制，規(guī)避商業(yè)賄賂、利益輸送等風險；合作協(xié)議中應明確各方權利義務、運作方式、投入資源、驗收標準、資金撥付條件等，并約定外部貨物或服務的采購實施主體，協(xié)議履行要保留有效的驗收、付款等憑據(jù)。三是如業(yè)務部門需要，采購部門在權責明確的前提下，可借鑒采購管理的“公平”“競爭”等核心思想，協(xié)助在業(yè)務合作實施流程優(yōu)化、商務談判等方面發(fā)揮作用。

（二）加強營銷統(tǒng)籌管理和計劃管理

一是加強營銷計劃管理，強化營銷項目計劃編制與動態(tài)調(diào)整機制，做好年度營銷策略與重點營銷活動的總體規(guī)劃，統(tǒng)籌引導各類項目所需的廣告投放、創(chuàng)意設計等基礎性資源，推動重大營銷專項采購與基礎類需求定點采購的有序實施。二是強化營銷統(tǒng)籌職能，優(yōu)先在公司內(nèi)部確定一個需求部門來負責營銷需求統(tǒng)籌和歸口管理，同時采購部門要不斷提升專業(yè)能力，在無法確定歸口部門或其統(tǒng)籌意愿不強時，可以直接統(tǒng)籌需求并發(fā)起協(xié)議定點資源采購。三是通過推廣協(xié)議定點采購，逐步構建營銷資源池，實現(xiàn)由項目采購管理向資源采購管理的轉變，計劃內(nèi)外需求均可快速響應，更好地發(fā)揮采購在企業(yè)供應鏈管理中的價值。

（三）提升營銷需求開放性和競爭度

一是促進需求部門開放需求。明確廣告投放原則上不可指定點位，只能描述業(yè)務目標、潛在客群、廣告形式、廣告效果等需求，通過主動增加備選廣告點位，允許供應商推薦其他廣告點位，形成機場、高鐵、地鐵、商圈等廣告跨地域跨媒體競爭等方式，不斷提升需求的實質開放性。二是采購安排更加貼近市場和需求特點。對于創(chuàng)意設計類項目，如果采購響應文件需要較大投入，則可增加安排設計補償款，對排名靠前的未中選供應商進行適度補償。盡量通過年度服務、協(xié)議定點等長效模式，提高采購項目規(guī)模，提升市場競爭性。三是強化市場調(diào)研，了解市場主流供應商情況和定價策略等業(yè)內(nèi)慣例，不斷提高采購評審水平和議價能力。

作者：姜  紅

作者單位：中國銀聯(lián)股份有限公司

來源：《招標采購管理》2022年第11期